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Robert Giebenrath
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Interviews

Robert Giebenrath von der RG Finance GmbH: „Wir helfen Geschäftsführern auf Wachstumskurs, die besten Entscheidungen zu treffen!“

Robert Giebenrath ist der Gründer und Geschäftsführer der RG Finance GmbH. Als externer CFO für Wachstumsbetriebe übernimmt er den gesamten finanzstrategischen Bereich seiner Kunden. Wie das genau abläuft und wann man einen externen CFO hinzuziehen sollte, erklärt er uns im Interview.

Viele Wachstumsbetriebe wissen gar nicht, wie wichtig ein gut strukturierter Finanzbereich für den Erfolg ihres Betriebes ist. Sie verstehen zwar grundsätzliche Finanzaufgaben wie die Auswertung von Gewinn- und Verlustrechnungen oder die Bilanz. Jedoch können sie selten eine effiziente Finanzplanung aus diesen Zahlen ableiten. Zudem ist vielen Geschäftsführern nicht bewusst, dass sie professionelle Hilfe bei der finanzstrategischen Planung und entsprechenden Maßnahmen benötigen – und das, obwohl eigentlich klar ist, dass die Vernachlässigung von Finanzplanung und Controlling verheerende Folgen haben kann. Robert Giebenrath kennt diese Problematiken. Er ist der Gründer und Geschäftsführer der RG Finance GmbH.

Mit seinem Unternehmen agiert er als externer CFO (Chief Financial Officer) für Wachstumsbetriebe und stellt damit das Pendant zu einem intern angestellten CFO dar. Das Team der RG Finance GmbH rund um Robert Giebenrath übernimmt die Betreuung des Finanzbereichs – von der Optimierung des Rechnungswesens, über Planung- und Controllingtätigkeiten als Done-4-you-Service bis hin zur proaktiven finanzstrategischen Beratung.

Robert Giebenrath von der RG Finance GmbH bei uns im Interview! 

Robert Giebenrath, herzlich willkommen im GEWINNERmagazin. Kannst du uns bitte einen kurzen Überblick über deine Dienstleistung verschaffen und welche Zielgruppe du damit ansprechen möchtest?

Die RG Finance GmbH ist eine digitale Unternehmensberatung aus Hannover. Als externer CFO (kaufmännischer Leiter) unterstützen wir unsere Kunden in den Bereichen Finanzen und Strategie. Dazu zählt die Optimierung der Rechnungswesen-Prozesse, die Erbringung von Dienstleistungen für Planungs- und Controlling-Aktivitäten sowie die Beratung von Kunden in Fragen der Expansion aus der Zahlensicht und M&A Transaktionen. Unsere Kunden der RG Finance GmbH sind wachsende Unternehmen in Deutschland mit einem Jahresumsatz zwischen einer und 20 Millionen Euro. 

Robert Giebenrath

“Ein Steuerberater ist nicht dafür da, Unternehmen eine Finanzplanung zu erstellen”, so Robert Giebenrath von der RG Finance GmbH. “Dafür sind wir da und wir bieten eine umfassende finanzstrategische Expertise!”

Eine wichtige Zielgruppe von der RG Finance GmbH sind Agenturen. Ihnen helft ihr, damit sie weiter wachsen können. Wo siehst du gerade bei Agenturen die größten Schwierigkeiten?

Agenturen haben oftmals das Problem, dass sie die Liquidität nicht gut planen. Sie haben dann meist hohe Umsätze, merken davon jedoch nichts auf dem Konto. Das liegt daran, dass Kunden ihre Rechnungen oft lange nicht bezahlen. Die Forderungen bauen sich sehr hoch auf. Dabei ist das Thema Cashflow-Management ein sehr wichtiges Thema. Das lässt sich verhindern, indem die Agentur SEPA einführt, aber auch über ein sauberes Mahnwesen verfügt und hier einen ordentlichen Prozess aufsetzt. Ein weiteres Problem liegt darin, dass Geschäftsführer viele Aufgaben, welche sie auch delegieren könnten, selber übernehmen. Wichtig ist es stets, einen Überblick über seine eigenen Zahlen zu bekommen und das eigene Wachstum im Blick zu haben. Dann siehst du auch, wo deine Umsätze herkommen.

Robert Giebenrath kennt die größten Stellschrauben bei Onlineshops

Was passiert, wenn Agenturen Gelder verwalten, zum Beispiel in Form von Werbebudgets? Besteht hier eine Schwierigkeit, das auseinanderzudividieren?

Ja. Hier besteht die Schwierigkeit darin, dass es in der Buchhaltung meist falsch abgebildet wird. Dadurch hat die Buchhaltung wenig Aussagekraft, weil viele Agenturen solche Gelder in den eigenen Werbekosten verbuchen. Eigentlich sind es aber Materialkosten beziehungsweise Fremdkosten. Das machen viele falsch, wodurch auch der Überblick verloren geht.

Gerade haben wir über die Agenturen gesprochen, doch du hast auch viele E-Commerce-Unternehmen, welche du betreust. Wo liegen zum Beispiel gerade bei Onlineshops die größten Stellschrauben?

Shops müssen sich bewusst werden, dass sie unglaublich zahlengetrieben sind.

„Wer einen Onlineshop betreibt, sollte auf jeden Fall ein Händchen für Zahlen haben.“

Wir von der RG Finance GmbH können natürlich Abhilfe schaffen, wenn du nicht zahlenaffin bist. Die größten Themen sind aber die Liquidität und Warenbestände. Diese beiden Themen sollten sich immer die Waage halten. Wenn die Warenbestände hoch sind, hast du meistens kein Geld mehr, sind die Warenbestände niedrig, hast du zwar Geld, musst aber dementsprechend wieder einkaufen. Und das dann richtig auszusteuern, schaffen die meisten nicht. Um diese Punkte richtig zu beherrschen, erfordert es eine gute Liquiditätsplanung und Warensteuerung.

Robert Giebenrath

Robert Giebenrath von der RG Finance GmbH verhilft Geschäftsführern, mit seinem einfachen Drei-Schritte-System das Unternehmenswachstum auf sichere Beine zu stellen.

RG Finance GmbH: Warum Steuerberater nicht für einen Finanzplan zuständig sind

Robert Giebenrath, bei Fragen rund um das Thema Finanzplanung denken viele instinktiv an den Steuerberater. Warum brauchen Unternehmen zusätzlich noch einen CFO?

Steuerberater sind ein spezielles Thema. Acht von zehn unserer Kunden der RG Finance GmbH sind von der Zusammenarbeit mit ihnen enttäuscht. Warum? – Weil von Steuerberatern häufig zu viel verlangt wird. Ich möchte die Steuerberater an dieser Stelle in Schutz nehmen. Sie sind Experten für die Aufbereitung von Vergangenheitszahlen, sie können rückwärtsgerichtet Daten analysieren. Sie übernehmen oft buchhalterische Aufgaben und bearbeiten in diesem Rahmen Belege, erstellen Auswertungen und beraten ihre Kundschaft normalerweise einmal pro Jahr in einem persönlichen Gespräch. Im Rahmen der Jahresabschlussarbeiten wird dann auch schon mal der ein oder andere Steuerkniff angewandt. Aber eine proaktive umfassende Beratung, auch zum Beispiel hinsichtlich steuersparender Unternehmensstrukturierung, bleibt meist aus. 

Die Abwicklung der Finanz- und Lohnbuchhaltung sowie die Erstellung von Jahresabschlüssen und Steuererklärungen ist das, wofür die meisten Steuerberater von ihren Mandanten bezahlt werden. Sie dürfen deshalb nicht davon ausgehen, eine darüber hinausgehende Top-Beratung zu erhalten, geschweige denn laufend die Finanzplanung erstellt zu bekommen. Die Finanzplanung gehört einfach nicht zu ihrem Aufgabengebiet und sie sind darin überhaupt nicht ausgebildet. Ich muss sagen, dass ich in meinen zehn Jahren Berufserfahrung noch nie eine gute Finanzplanung eines Steuerberaters gesehen habe – selbst, wenn manche meinten, sie könnten es. Viele Unternehmen erwarten von ihren Steuerberatern jedoch mehr Unterstützung, etwa bei der Entwicklung solcher Finanzpläne. Dann sind sie enttäuscht, weil der Steuerberater dies nicht leisten kann, obwohl er auch gar nicht dafür bezahlt wird. 

Insofern unterscheiden sich Robert Giebenrath und sein Team der RG Finance GmbH vom klassischen Steuerberater

Welche Leistungen unterscheiden euch denn konkret von einem Steuerberater?

Wir bieten bei der RG Finance GmbH eine ganzheitliche finanzstrategische Expertise. Nehmen wir einfach mal das Beispiel „Holdingstruktur“. Finanzstrategisch gesehen bietet eine Holding einige Vorteile. Viele unserer Kunden haben allerdings keine Holdingstrukturen, obwohl sie einen Steuerberater haben. Das liegt daran, dass dieser sich das Thema noch nie aus der gesamten strategischen Sicht angesehen hat – zum Beispiel aus Sicht einer Exit-Strategie, also der Strategie eines möglichen Unternehmensverkaufs in den kommenden Jahren. 

Wir schauen uns ein Unternehmen immer ganzheitlich an und achten natürlich darauf, dass der Gesellschafter oder Geschäftsführer am Ende auch privat so wenig wie möglich an den Fiskus zahlt, sodass Geld im Firmenkreislauf bleibt und keine unnötigen Steuerbeträge anfallen. An dieser Stelle ist darauf hinzuweisen, dass das Finanzthema grundsätzlich eng verheiratet ist mit dem Steuerthema. Selbstverständlich haben wir in unserem Netzwerk auch erfahrene Steuerberater und Gesellschaftsrechtler, mit welchen wir und unsere Kunden gemeinsam in engen Austausch kommen können, um das beste Ergebnis aus beiden Welten zu erzielen.

Robert Giebenrath

Robert Giebenrath von der RG Finance GmbH ist für seine Kunden ein externer Dienstleister und kann daher unbefangen auf das Unternehmen schauen.

Robert Giebenrath über die Wichtigkeit eines externen CFOs

Ich könnte als Unternehmer auch direkt einen CFO einstellen. Was genau unterscheidet euch von so einem Angestellten? Ist es schwer für Unternehmen, einen CFO zu finden?

Also erstmal vorweg: Wenn ein Unternehmer überhaupt das Bewusstsein hat, einen CFO zu brauchen, bin ich schon sehr zufrieden. Viele Geschäftsführer denken noch, sie allein oder ihre 450-Euro-Aushilfen in der Buchhaltung seien für den gesamten Finanzbereich zuständig oder befähigt. Ab einer bestimmten Größe fliegen ihnen dann aber die Zahlen um die Ohren. Außerdem bräuchten sie, um das Thema detailliert anzugehen, extrem viel Wissen über die verschiedenen Finanzinstrumente, darunter Investoren oder die Bankenlandschaft. Es ist ziemlich schwierig, einen wirklich guten CFO zu finden. Zudem sind die CFOs, die richtig gute Arbeit machen, oftmals extrem teuer. Hinzu kommen die ganzen Tools, die sie benötigen, die den Preis zusätzlich eklatant in die Höhe schießen lassen.

„Bei uns gibt es einen angemessenen Preis – und das bei höchster Qualität und inklusive Software beziehungsweise aller weiteren Tools.“

Der Geschäftsführung gegenüber loyal

Robert Giebenrath, gibt es noch weitere Vorteile?

Ja, ein großer Vorteil bei meinem Team der RG Finance GmbH und mir ist außerdem, dass wir unbefangen auf das Unternehmen schauen, da wir externe Dienstleister sind. Dadurch sind wir der Geschäftsführung gegenüber loyal. Wir verbrüdern uns nicht mit anderen Mitarbeitern und unsere Kunden müssen uns keine Abfindungen zahlen, wenn wir uns trennen sollten. Der größte Vorteil ist dabei, dass wir eine große Branchenvielfalt kennen und schon vielen Unternehmen geholfen haben. Wir wissen genau, was funktioniert. Außerdem besitzen wir ein weitreichendes Netzwerk und können so intensiver betreuen.

Ein letzter Punkt: Wir fächern unsere Leistung noch breiter, indem wir noch die Bereiche Steuern, Business Intelligence und Recht mit integrieren – quasi ein Full-Service. Das kann ein interner CFO nicht leisten. Und wenn einmal in wichtigen Situationen – sei es ein anstehender Unternehmensverkauf oder bei einem Liquiditätsengpass –  mehr Manpower benötigt wird, haben wir gleich ein ganzes Team an Finanzexperten, anstatt auf eine Person angewiesen zu sein.

Robert Giebenrath

Robert Giebenrath und sein Team schauen über den Tellerrand und betrachten Unternehmen aus ganzheitlicher Perspektive.

Die Zusammenarbeit mit Robert Giebenrath

Wie genau läuft die Zusammenarbeit mit euch denn ab? 

Eine Zusammenarbeit mit uns kann in vier Schritte unterteilt werden – zwei Schritte vor der Entscheidung und zwei Schritte danach. Zunächst einmal bieten wir bei der RG Finance GmbH jedem Interessenten eine kostenlose Finanzanalyse sowie eine Erstberatung an. Zur Analyse gehören ein kurzes Vorgespräch und das Zusenden der aktuellsten BWA (Betriebswirtschaftliche Auswertung) und SuSa (Summen und Saldenliste) – natürlich nach Erhalt unserer Vertraulichkeitsvereinbarung. Auf Basis dieser Zahlen analysieren wir das Unternehmen und geben in der kostenlosen Erstberatung wertvolle Hinweise zum aktuellen Status Quo sowie zu finanzstrategischen Maßnahmen.

Wenn von beiden Parteien gewünscht, können wir das Unternehmen dann langfristig als externer CFO begleiten und die definierten Maßnahmen gleich mit umsetzen. Wenn die Zusammenarbeit losgeht, starten wir mit der Setup-Phase: Hier wird noch einmal ausführlicher analysiert und der Finanzbereich auf Vordermann gebracht. Wir optimieren das Rechnungswesen, führen KPIs (Schlüsselindikatoren) ein, setzen eine integrierte Finanzplanung und das Controlling auf und verbessern die Bonität. Anschließend geht es in die laufende Betreuung, in welcher wir unseren Kunden wöchentlich KPIs, monatlich Reports mit Handlungsempfehlungen und quartalsweise Berichte liefern. Zusätzlich stehen wir 24/7 für unsere Kunden für Fragen zur Verfügung und beraten proaktiv zu allen Chancen und Risiken. Also ein Rundum-Paket für saubere Unternehmensfinanzen.

Gemeinsam mit der RG Finance GmbH die Kennzahlen und Finanzziele definieren

Kannst du das noch konkretisieren? Wie zum Beispiel sieht der Setup aus? 

Nach dem Onboarding und dem Austausch von Unterlagen und Zugängen geht es in den Analyse-Call. in diesem präsentieren wir die ersten Ergebnisse, gehen noch mal detailliert auf das Geschäftsmodell ein und definieren gemeinsam die KPIs (Kennzahlen) und Finanzziele. Auf dieser Basis geht es dann in vier verschiedene Handlungsstränge: Zum einen optimieren mein Team der RG Finance GmbH und ich die Rechnungswesenprozesse. Hier wird alles digitalisiert und harmonisiert. Die Prozesse sollen anschließend nur noch circa 15 Minuten am Tag an Aufwand verursachen. Parallel geht es an die finale Definition der KPIs und das Aufsetzen entsprechender Dashboards mit Frühwarnsystem. Ziel ist es, dass unser Kunde auf einer einsamen Insel stranden könnte und trotzdem mit einem Blick auf sein Dashboard sieht, wie es in seiner Firma läuft. Zudem setzen wir eine integrierte Finanzplanung auf. 

Das bedeutet, in den Ebenen GuV, Liquidität und Bilanz. So bekommt der Kunde der RG Finance GmbH einen ganzheitlichen Überblick über sein Unternehmen und die Zukunft. Unser Controlling und die Soll-/Ist-Vergleiche basieren auf dieser Planung, welche monatlich aktualisiert wird. Im letzten Schritt optimieren wir die Bonität des Kunden bei zentralen Auskünften und der Bank. Dies hat Vorteile bei potentiellen Finanzierungen, aber auch schon bei den Leasingkonditionen des Firmenwagens oder den Verhandlungen mit Lieferanten. 

Robert Giebenrath von der RG Finance GmbH

Wer mit Robert Giebenrath zusammenarbeitet, startet mit einem ganzen Tag Strategie-Workshop, um die Meilensteine festzulegen.

Dank einer umfassenden Finanzplanung den Unternehmenswert maximal erhöhen

Robert Giebenrath, darauf basierend wisst ihr dann, wo ihr ansetzen müsst? 

Ja! Im Zuge der Ist-Analyse zeigen sich dann die ganzen Notwendigkeiten. Diese beginnen meistens schon beim Thema rechtliche Unternehmensstruktur. Da müssen wir gemeinsam schauen, wie wir eine Struktur erstellen können, die sowohl rechtssicher als auch steuerrechtlich optimiert ist – zum Beispiel mit einer Holdingstruktur. Wie kriegst du dein Unternehmen jedoch sauber in eine solche Struktur? Wie gründest du vielleicht noch eine Lizenzgesellschaft, um ein paar immaterielle Assets zu verschieben? Das sind alles Dinge, die wir gemeinsam mit unseren Wirtschaftsprüfern und Rechtsanwälten ausklügeln und anschließend den Unternehmern vorschlagen.

Mittelfristig geht es dann in so einer Zusammenarbeit natürlich darum, den Unternehmenswert maximal zu erhöhen. Also schauen wir, dass die Umsätze sowie die Rentabilität hoch geht. Alle dafür notwendigen KPIs (Kennzahlen) haben wir im Blick und wir kommunizieren mindestens alle 14 Tage zu den controllten Daten und Zielen. Quartalsweise übergeben und besprechen wir von der RG Finance GmbH einen größeren Bericht und justieren in diesem Zuge die Strategie sowie die Finanzplanung.

Diese Ergebnisse erwartet Interessierte bei Robert Giebenrath von der RG Finance GmbH

Was können eure Kunden von euch erwarten, wenn sie mit euch zusammenarbeiten und ihr die Finanzbetreuung übernehmt?

Wir betreuen den kompletten finanzstrategischen Bereich: Dazu erstellen wir die integrierte Finanzplanung und bauen ein sauberes laufendes Controlling auf. Das geschieht allerdings nicht über Excel, so wie viele es vielleicht hobbymäßig erledigen, sondern über eine professionelle Software. Wir von der RG Finance GmbH agieren demnach als Dienstleister im Rahmen der Erstellung und des Controllings inklusive KPIs. Außerdem – und das macht einen CFO aus – sind wir strategischer Sparringspartner der Geschäftsführung. Das heißt, wir können sämtliche Entscheidungen quantifizieren und zahlenbasierte Entscheidungen unterstützen.

Wenn ein Unternehmen zum Beispiel überlegt, ob es einen neuen Standort eröffnen oder ein neues Produkt launchen soll, erstellen wir eine Szenarienrechnung. Das hilft meinem Team der RG Finance GmbH und mir dabei, zu analysieren, ob sich die geplanten Projekte jeweils lohnen. Zusätzlich automatisieren wir die Buchhaltungsprozesse, übernehmen die Kommunikation zu Kapitalgebern sowie Steuerberatern und organisieren Wachstumskapital.

Warum erledigen Unternehmen eigentlich ihre Finanzplanung und das Controlling nicht selbst und fragen stattdessen lieber euch an?

Aktuell ist es so, dass viele Unternehmer aus dem Bauch heraus entscheiden, wenn es um strategische Schritte geht. Zwar schauen sie sich ihre monatlichen Auswertungen an und begreifen grundsätzlich die Struktur einer Gewinn- und Verlustrechnung. Die Details und die genaue Übersetzung in konkrete Analysen und Maßnahmen verstehen sie allerdings nicht. Noch weniger können sie aus diesen Zahlen eine konkrete Finanzplanung ableiten. Wir übernehmen diese Prozesse unserer Kunden, sodass sie sich wieder entspannt auf ihre Kernaufgaben konzentrieren können, die den meisten ohnehin mehr Spaß machen.

RG Finance GmbH

Robert Giebenrath von RG weiß genau, wie er Unternehmern finanzstrategische Hilfe geben kann.

An diesen Warnzeichen erkennt man, dass man bei der RG Finance GmbH anfragen sollte

An welchen Warnzeichen können Unternehmer erkennen, dass sie dringend finanzstrategische Hilfe brauchen?

Deine Alarmglocken sollten besonders schrillen, wenn du ein ungutes Gefühl bei deiner Liquidität hast. Hast du eine klare Übersicht darüber, wie es in den nächsten drei Monaten aussieht? Weißt du, wie viel Geld in den nächsten Wochen reinkommt und welche Investitionen du tätigen kannst? Weißt du, wie viele Mitarbeiter du noch einstellen könntest? Falls nein, hast du definitiv ein Problem und brauchst Expertenhilfe. Wenn du nicht schon mehrere Unternehmen aufgebaut hast, ist der Wachstumskurs oftmals ein Ritt im Nebel. An dieser Stelle können wir Ideen quantifizieren und mit unserer Expertise dafür sorgen, dass die richtigen Entscheidungen getroffen werden – ohne, dass die Liquidität ausgeht.

Liquiditätssicherung ist eine der wichtigsten Aufgaben eines Geschäftsführers. Denn: Du bist privatrechtlich haftbar, wenn du Insolvenzverschleppung begehst. Da ist es egal, ob du über deine finanzielle Situation Bescheid wusstest oder nicht.

Robert Giebenrath, wie könnte so ein Szenario aussehen?

Es könnte beispielsweise aufgrund der Corona-Krise sein, dass dein Hauptkunde nicht mehr zahlen kann und dich das in große Schwierigkeiten bringt. Denn wenn du aufgrund dessen nicht mehr weißt, wie du deine Lieferanten bezahlen sollst, besteht grundsätzlich die Gefahr, dass du insolvenzantragspflichtig, also zahlungsunfähig, wirst. Hast du keinen finanziellen Überblick und probierst auf gut Glück, die nächsten Monate weiterzumachen, besteht die Gefahr der Insolvenzverschleppung.

„Wenn ein Insolvenzberater irgendwann rückwirkend deine Zahlen anschaut und erkennt, dass du schon zu einem deutlich früheren Zeitpunkt insolvent warst, dann kannst du schnell ein Riesenproblem bekommen.“

Hierbei ist auch wichtig: Unwissenheit schützt nicht vor Strafe. Daher ist die Professionalisierung deiner Finanzen enorm wichtig.

Robert Giebenrath gibt Tipps, was man bei der Liquidität berücksichtigen sollte

Hast du auch einige Tipps für uns, was man machen kann, um die eigenen Finanzen im Griff zu haben? Was soll bei der Liquidität berücksichtigt werden?

Schritt Nummer eins ist immer die Übersicht. Du brauchst absolute Klarheit und Transparenz hinsichtlich deiner Ist- und Plan-Zahlen. Erst wenn du diese hast, können die Tipps richtig gegeben werden, denn das ist sehr individuell. Bei Dienstleistungsunternehmen ist der größte Hebel für die Liquidität meist der Umgang mit den Forderungen, also den noch nicht bezahlen Rechnungen von Kunden. Je schneller diese zufließen, umso höher ist der Kontostand. Um dies zu erreichen, gibt es verschiedene Mittel, die wir bei der RG Finance GmbH individuell auf den Kunden maßschneidern.

Bei E-Commerce-Unternehmen ist die Balance aus Warenbestand und Kontostand entscheidend. Um schnell zu wachsen, ist hier die Unterstützung durch Fremdkapital meistens zu empfehlen, um in Ware und Marketing investieren zu können. Aber wie gesagt, steht und fällt alles mit der Übersicht, der Bewertung der Situation und der Expertise hinsichtlich der richtigen Maßnahmen.

RG Finance GmbH

Robert Giebenrath von der RG Finance GmbH hat langjährige Erfahrungen in seiner Branche. Er hat sich für die Selbständigkeit entschieden, um Unternehmen optimal beraten zu können.

RG Finance GmbH: Der Bedarf an Unterstützung für eine finanzielle Struktur ist da

Gab es schon Kunden, bei denen euch die finanzielle Struktur besonders überrascht hat?

Es gibt vereinzelte Kunden, etwa aus dem Influencer- oder auch High-Tech-Bereich, die zu Beginn der Zusammenarbeit noch nicht mal die Buchhaltung von 2019 fertig hatten. Das ist jedoch eher untypisch. Diese Kunden haben natürlich extremen Bedarf, da sie gar keinen Überblick haben. In solchen Fällen müssen wir von der RG Finance GmbH erst mal einen ganzen Berg an Aufräumarbeiten erledigen und gleichzeitig akute Entscheidungen treffen.

Für diese Entscheidungen müssen wir beispielsweise die Kontoauszüge durchforsten, um ein potentielles Muster zu finden, das wir als Basis nutzen können. Da gehen wir dann gemeinsam mit dem Steuerbüro richtig an die Arbeit, damit alles wieder möglichst schnell auf dem aktuellen Stand ist. Solche Fälle sind immer sehr intensiv, zeigen aber umso deutlicher, wie viel Bedarf an dieser Stelle besteht.

Der eigene Werdegang von Robert Giebenrath von der RG Finance GmbH 

Wie hast du dich eigentlich für deinen Job qualifiziert? Hast du selbst mal als interner CFO gearbeitet?

Nach dem Abitur und parallelem Leistungssport an einer Eliteschule des Sports bin ich nach einem kurzen aber schmerzvollen Ausflug in das Maschinenbaustudium direkt durch Vitamin B in die Consulting-Welt geschlittert. Neben vielen Überstunden habe ich dann gleichzeitig Wirtschaftspsychologie studiert und diverse Weiterbildungen absolviert. Vom Immobilieninvestmentmanager über digitales Transformationsmanagement bis hin zum NLP-Master. Aber die wirkliche Finance-Expertise habe ich vor allem in der harten Consulting-Praxis gelernt. Hier durfte ich mich von Tag eins an mit BWA-Analysen auseinandersetzen.

In dieser Unternehmensberatung war ich acht Jahre tätig, die letzten Jahre davon als Projektleiter. Innerhalb dieser Zeit habe ich über 150 Unternehmen betreut und hatte dabei immer einen starken Fokus auf die Finanzen.

„Ich habe schon über 100 Finanzplanungen und über 50 Businesspläne in meinem Leben erstellt.“

Spannend waren vor allem die Branchenvielfalt sowie die unterschiedlichen Lebensphasen, in denen ich die Kunden unterstützen durfte: von der Gründung über das Wachstum und die Sanierung bis hin zum Verkauf. Ich habe quasi schon alle Finance-Facetten miterlebt und mich schon in meiner Zeit als Projektleiter auf Wachstumsunternehmen spezialisiert. Dadurch habe ich gesehen, dass man aus konzeptioneller Sicht noch einiges an der Beratungsleistung verbessern könnte.

Der Schritt in die Selbständigkeit mit der RG Finance GmbH

Dann hast du dich für ein eigenes Unternehmen entschieden?

Genau, deshalb bin ich den Schritt in die Selbstständigkeit gegangen – um die Konzepte, die ich schon lange im Kopf hatte, in die Tat umzusetzen. Ich hatte schnell meine ersten Kunden, die gesagt haben: Dein Konzept des externen CFOs ist echt toll und genau das, was wir brauchen. Dieses Feedback bestätigt sich auch für uns in der Zusammenarbeit mit den Kunden: Es trifft den Nagel auf den Kopf, unsere Arbeit ist sehr fruchtbar. 

Mit unserem letzten Kunden der RG Finance GmbH waren wir etwa gemeinsam bei der Bank und haben für ihn eine Wachstumsfinanzierung organisiert. Diese hätte er ohne uns nicht bekommen – wir haben für ihn die Creditreform mit ins Boot geholt, sämtliche Bonitätsauskünfte verbessert und so das gesamte Rating des Unternehmens hochgezogen. Somit musste der Kunde letztendlich sogar weniger Zinsen zahlen. Wir haben bei ihm darüber hinaus auch die Holding-Struktur eingeführt. So haben wir dafür gesorgt, dass er mit einem entspannten Finanzpolster und sauberen, optimierten steuerlichen Strukturen nach vorne gehen kann. Er hat zu jeder Zeit einen gesamten Überblick über seine Finanzen und weiß, in welchen Bereichen er wie viel Geld verdient, um den Fokus mit bezahlten Werbeanzeigen in die lukrativen Bahnen zu lenken.

RG Finance GmbH

RG Finance ist einzigartig und in dieser Form nicht auf dem deutschen Markt zu finden. In Zukunft wird Robert Giebenrath seinen Kunden einen noch umfangreicheren Service bieten.

Mit dem CFO-Service einzigartig am Markt

Gibt es schon Wettbewerber, die ebenfalls externen CFO-Service anbieten?

Nicht, dass ich wüsste. Mir kam damals diese Idee von einem externen CFO, bis dahin hatte ich davon noch nichts gehört. Ich habe das Wort auch gegoogelt, aber nichts gefunden. Im Laufe meiner Selbstständigkeit habe ich hin und wieder mal etwas wie eine Softwarelösung für strategische Planung gesehen – was natürlich nicht ansatzweise an einen professionellen strategischen Partner drankommt.

In den USA gibt es wohl vereinzelte Leute, die eine solche Art von Unternehmensberatung anbieten. Diese lassen sich jedoch meistens nach Stunden bezahlen, was für die Kunden sehr unangenehm sein kann. Manche Kunden trauen sich dann nicht mal mehr, ans Handy zu gehen, weil sie sich das Geld der Beratung sparen wollen. Unsere Kunden bei der RG Finance GmbH zahlen eine Art Beratungs-Flatrate: Sie können uns so viele Fragen stellen, wie sie wollen.

Die Zukunftspläne von Robert Giebenrath

Was sind eure Zukunftspläne? Habt ihr bestimmte Ziele?

Natürlich – alles andere wäre unseren Kunden gegenüber ja unauthentisch. Durch unseren CFO-Service haben wir gemerkt, dass an bestimmten Stellen Engpässe entstehen – zum Beispiel in der vorbereitenden Buchhaltung, wie wir bei unseren Influencer-Kunden gesehen haben. Wenn die Zahlen und Belege nicht schnell genug aufbereitet werden, kann der Steuerberater nicht schnell genug arbeiten. Dann kriegen wir unsere Ist-Daten nicht, können kein effektives Controlling machen und haben keine Basis für unsere Finanzpläne. Das soll nicht passieren. 

Wir bieten deshalb einen Buchhaltungsservice an, um unseren Kunden eine hohe Qualität der Finanzdaten zu gewährleisten und diese gleichzeitig schnell für ein effektives Controlling parat zu haben. So sind unsere Kunden der RG Finance GmbH und wir immer auf dem neuesten Stand und können anhand sauberer Zahlen faktenbasiert entscheiden, welche Schritte als nächstes zu tun sind. Diesen wollen wir künftig weiter ausbauen, da wir die Buchhaltung aktuell nur für CFO-Service-Kunden exklusiv anbieten.

In den kommenden drei Jahren möchten wir in der Form 100 Premiumunternehmen ganzheitlich finanziell betreuen – von der Planung bis zum Exit – und dafür sorgen, dass deren Geschäftsmodell und Message bestmöglich und weitreichend in die Welt getragen wird.

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Anne Kläs hat einen Master of Education in Französisch und Religion, ist Expertin für hochwertigen Content und beim Gewinnermagazin für das Führen von Unternehmer-Interviews verantwortlich.

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